第27章 重新选择（第2页）

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“我在史蒂芬身边工作，好学习怎么帮我们洗钱！

“等学到了，我就会卷走钱，并且杀了他！”

听到这里，史蒂芬心中蓦然一惊，知道自己之前轻视了这些本地人，他们可能真会杀人！

幸好有谛听。

——

“我现在需要钱啊！”

史蒂芬做完每天的听录音任务，检查家娃反编译操作系统进度已经6o%，台式计算机也被毁了，购买个人工作服务器要提上日程。

怎么赚钱？

靠山吃山，靠水吃水…靠着黑钱当然也要揩油。

“家娃，搜索网上各种关于洗钱技巧的知识，并总结归纳，进行陈述。”

“yessir…已形成文档，请先生查看。”

话音未落，一个文档在笔记本电脑上打开。

洗钱就是指隐瞒、掩饰犯罪所得及其非法收益的行为或者活动。

一般归纳为三步：处置、离析和归并。

处置：将犯罪收入或赃款与其他合法收入混同起来。”

离析：就是掩饰犯罪资金的来源和真实所有权关系，掩盖其非法特征。”

归并：是将清洗过的犯罪收入或资金转移至与犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的账户中，从而完成整个洗钱的过程。

洗钱有五大方法。

第一，货币走私。

将现金通过走私渠道送到国外，比如开曼群岛、百慕大、巴哈马、瑞士，这些国家没有阿美利加严格财政审核措施，不会管你的钱哪里来的，直接就会存上，然后再通过一些手段转到国内，IRs很少跨国查这种事。

第二，货币兑换。

通过外汇黑市，将犯罪所得的赃款兑换成他国货币，并在海外将钱存入指定账户。

第三，购买房地产、证券、保险，然后以投资回报或者退保的形式，使犯罪所得的赃款披上合法外衣。

这三种方法有很明显的缺陷，资产来源不明，很容易让人知道有问题。

第四，利用顾问公司、财务公司、律师事务所等市场中介机构进行洗钱。

由于这些公司并不具体从事货物的买卖，而财务账目多以提供咨询、委托代理等费用的形式出现，进行资金转移很方便。

比如，活跃在华盛顿或者各区府的那些游说公司、顾问公司、旋转门公司，很多都是为政府官员和一些议员提供合法收入的。

但是要较强的公关能力和一定人脉关系。

第五，经营企业。

这是一种很传统的洗钱方式，开设合法的公司，把赃款与其正常的营业收入混杂在一起，进行合法纳税。

最大的好处就是黑钱缴税了，IRs就不会盯着，不会管钱是从哪里来的，只要缴税了就行。

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